En matière de planification financière, l’IA n’est pas à la hauteur des conseils professionnels

Alors que l’intelligence artificielle (IA) se généralise dans de nombreux secteurs et applications, les Américains à revenus moyens indiquent clairement qu’en matière d’orientation financière, ils souhaitent s’adresser à un professionnel, et non à une machine.

Seulement 29 % des répondants à l'enquête trimestrielle Financial Security Monitor™ de Primerica auprès des familles à revenu moyen ont déclaré qu'ils étaient très confiants dans leur capacité à prendre des décisions financières judicieuses sans l'aide d'un professionnel extérieur, et que le manque de temps et l'anxiété continuent d'être les plus grands défis auxquels les gens sont confrontés. suivre leurs informations financières. Mais cela ne signifie pas qu’ils soient prêts à se tourner vers l’IA pour obtenir de l’aide.

L'enquête a révélé que la majorité des ménages à revenu moyen ne sont pas intéressés à utiliser l'IA pour une série de tâches financières, notamment recommander un conseiller ou un consultant financier (83 % ne sont pas intéressés), donner des conseils financiers (82 %), suggérer un plan financier. pour la retraite (81 %) ou pour la sélection d'actions ou de fonds communs de placement (78 %).

L'une des premières choses que font bon nombre des plus de 130 000 professionnels financiers agréés de Primerica lorsqu'ils s'entretiennent avec un nouveau client est une analyse des besoins financiers afin de déterminer le montant d'argent nécessaire pour atteindre leurs objectifs financiers. Qu'il s'agisse de constituer un fonds pour les mauvais jours, de souscrire une assurance vie adéquate pour protéger vos proches ou de chercher à acheter une nouvelle maison ou une nouvelle voiture, l'aide d'un professionnel de la finance pour vous aider à examiner et à gérer vos finances peut vous mettre sur la voie du succès.

Ce n’est que l’un des nombreux concepts financiers pour lesquels un professionnel agréé peut vous aider – et il serait difficile à égaler pour n’importe quel algorithme d’IA. Voici quelques autres domaines dans lesquels parler directement avec un professionnel peut aider :

Quels que soient vos objectifs financiers, parler à un professionnel de la finance pourrait vous donner le coup de pouce dont vous avez besoin pour assurer votre avenir financier. La touche personnelle associée aux années d'expérience d'un professionnel agréé est la clé pour garantir que les familles à revenu moyen réalisent leurs rêves financiers. Quelque chose qu’aucune machine ne peut égaler.

Divulgations :

Les représentants Primerica agréés sur la vie sont des agents des compagnies d'assurance Primerica : Aux États-Unis (sauf à New York), les produits d'assurance-vie temporaire sont souscrits par Primerica Life Insurance Company, bureaux exécutifs : Duluth, Géorgie. À New York, les produits d'assurance-vie temporaire sont souscrits par National Benefit Life Insurance Company, siège social : Long Island City, New York. Aux États-Unis, les services de valeurs mobilières et de conseil sont proposés par PFS Investments Inc., 1 Primerica Parkway, Duluth, Géorgie. 30099-0001, membre FINRA [www.finra.org]. Primerica et PFS Investments Inc. sont des sociétés affiliées. PFS Investments Inc. exerce ses activités de conseil sous le nom de Primerica Advisors.